| 不法尼日利亚商人诈骗手段分析及应对建议 |
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| 2009-03-18 15:00 文章来源：境外商务投诉中心 |
| 文章类型：原创 内容分类：新闻 |
近年来，中尼贸易发展较快。据我国海关统计，2008年中尼贸易额72.66亿美元，同比增长67.7%。其中我对尼出口67.57亿美元，同比增长78%；我从尼进口5.09亿美元，同比下降5.2%。1.4亿的人口和丰厚的原油收入使尼日利亚成为拥有巨大市场和较强支付能力的非洲国家，中尼贸易发展的巨大潜力。预计到2010年，中尼贸易额将突破100亿美元；未来五年内，尼有望超过南非成为我在非洲第一大出口目的国。
但是，随着中尼贸易的发展，中尼贸易纠纷也呈现出不断增多的趋势。据统计，每年到我处投诉的中方公司不下30家，涉案金额数百万美元。据了解，实际发生的贸易纠纷数量和金额远不至此。不法尼商通过各种手段对我国公司进行诈骗是投诉的一项主要内容。
一、不法尼商诈骗手段及原因分析
（一）利用付款方式的漏洞进行诈骗。
案例1：我公司通过互联网结识一尼商，尼商给出优厚价格，我公司与其签订合同，尼商支付了10%的定金，并承诺装运后凭提单副本一次性支付剩余货款。货物发出后不久，尼商称货款已汇出，并传来一份汇款底联，要求我公司将提单等单据速寄给他。可是我公司寄出提单后，始终没有受到货款，后与尼银行核实，此汇款单是伪造的。但此时货物已被尼商提走，尼商不知下落。
案例2：我公司通过互联网结识一尼商，双方签订了合同，尼商预付了10%的定金，并承诺发货后凭提单副本付款。货物发出后，尼商并不索要提单，我公司多次要求尼商付款，经多次交涉后，尼商通知我公司他们已经付款，但我公司一直没有收到。
分析：由于尼银行信用较差和尼金融信贷体制较落后，中尼贸易大多采用T/T付款方式，利用T/T付款的漏洞进行欺骗是不法尼商最常采用的方法。通常尼商支付少量的定金骗取我企业发货，在骗取提单等单据并提取货物后便下落不明。或者尼商既不付余款也不所要提单，待货到港口后，他们要么与海关不法分子勾结，低价购买，甚至未到期限就以无主货名义由海关拍卖，从中牟取暴利；要么拒不提货，等我公司提出要求办理退运或转卖时提出种种理由要求我公司降价。
（二）利用不具约束力的非保兑信用证甚至伪造银行担保等方法进行诈骗。
案例3：我公司接到某尼商订单，金额巨大，该尼商还向我公司出示了由尼商银行出具的付款担保函。后经核实，该尼商根本无实力承担此笔贷款，银行也否认曾为该尼商出具过担保函。
分析：一些不法尼商利用我部分公司对尼银行信用状况及业务习惯做法不了解的空子，与银行职员勾结，开具没有任何约束力的非保兑信用证，甚至通过伪造银行担保函的做法，骗取我公司的信任。
（三）假借政府采购名义进行诈骗。
案例4：我公司通过物联网结识一尼商，该尼商称尼卫生部要采购一百万件T恤衫，我公司报价后，尼商称我公司已中标，但需要我公司来尼签署合同，或者委托尼当地律师代表签署，条件是我公司需缴纳律师费并在政府登记，交付注册费。我公司交付上述费用后，再也无法联系上该尼商。
分析：一些不法尼商伪造政府及一些重要部门的文件，谎称自己是某政府部门的官员或有很强的政府背景，要进行政府采购，以大量、价格高等优惠条件吸引我公司，待我公司按其所说交纳律师费、注册费等后，就中断联系方式。
（四）欺骗熟客
案例5：我公司先后向某尼商出口两批货物并安全收汇，双方合作融洽。双方又签订一笔金额较大的合同，尼商预付30%定金，并承诺发货后凭提单副本支付余额。发货后，我公司多次催促，尼商寻找各种理由拖延。货物到港口后，尼商拒绝付款。
分析：欺骗熟客也是尼商惯用的一种诈骗方式。尼商往往在第一单信守承诺，及时付款以获得我公司的信任。之后待双方签署金额更大的合同时，尼商开始进行诈骗。
二、对我公司规避贸易风险的建议
尼日利亚社会信誉度整体不高，企业信用和银行信用较差，商业诈骗盛行，尼部分公司经常会由于市场、价格等发生变化或其他一些临时变故寻找各种借口推迟付款或恶意拒付货款。而我国由相当一部分对尼出口企业获得出口经营权时间不长，国际贸易经验不足，对尼日利亚缺乏了解。因此，我公司应切实加强风险防范意识，多了解当地政治经济形势、法律法规以及贸易习惯做法，并采取有效措施规避贸易风险。
（一）采取比较稳妥的收汇方式。
我公司在与尼商贸易往来时，需严格支付条款，要求100%T/T预付；或T/T预付部分货款，其余货款在发货前T/T支付；或以不可撤消的即期信用证付款，并一定要求欧美等第三国具有国际信誉的银行保兑。
（二）对老客户不可麻痹大意。
在与尼商做生意时，无论新老客户，成交量大小，均需保证收汇安全，不可因老客户就麻痹大意。对采购量较大的老客户更要特别警惕。
（三）对政府采购提高警惕。
尼政府采购均采用公开招标方式，不会委托某个商人私下以其名义进行采购。尼商所谓的政府采购绝大部分均为骗局。我公司在遇到尼商所谓政府采购时可请使馆经商处予以核实，以免上当受骗。此外，对于尼商提供的各类文件包括政府文件、银行文件等，也需确认其真实性。
（四）使用出口信用保险。
出口信用保险可帮助我公司分担出口风险，保障收汇安全，我公司在对尼商的资信情况如不放心时则可使用出口信用保险。
驻尼日利亚使馆经商处
二〇〇九年二月
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